Мошенники сменили тактику с теми, кто им не верит

Мошенники стали использовать новые формы психологического давления на граждан, распространяя практику «мести» посредством Системы быстрых платежей.

Такие действия носят провокационный характер: злоумышленники отправляют на счета жертв небольшие суммы с комментариями провокационного содержания, содержащими, например, ссылки на запрещённые вещества или незаконные операции, сообщает ИА DEITA.RU.

Главная цель подобных переводов состоит не в реальном уголовном преследовании адресата, а в попытке создать для него некомфортные условия или проблемы во взаимоотношениях с банком. В основе схемы, как правило, лежит желание отомстить человеку, который ранее отказался выполнять требования мошенника, распознал аферу или повёл себя жёстко в разговоре.

Использование провокационного текста призвано не столько доказать вину получателя, сколько спровоцировать автоматические механизмы банковского мониторинга на временную блокировку счета в рамках требований 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Тем не менее, юридические последствия подобных действий минимальны.

Для возбуждения уголовного дела по статьям о незаконном обороте наркотиков или отмывании денег (например, ст. 228 УК РФ) необходимы доказательства умысла, подтверждение самого факта сделки и прямая связь с преступной деятельностью. Комментарии к денежному переводу, оставленные неизвестными лицами, такой доказательной базы не предоставляют.

Принцип презумпции невиновности в РФ гарантирует лицу, что абсурдный комментарий от постороннего человека не может автоматически стать поводом для привлечения к ответственности, пишет портал «Финансы Mail».

Кроме этого, финансовые учреждения и правоохранительные органы хорошо осведомлены о подобной схеме и учитывают этот фактор при проведении внутренних и внешних проверок. Массовый характер подобных инцидентов не вызывал случаев применения серьёзных санкций к получателям.

Если вы получили перевод с подозрительным комментарием, важно сохранять спокойствие и не поддаваться панике. Закон находится на стороне пострадавших в данной ситуации. Рекомендуется оперативно уведомить банк о факте поступления неопознанного платежа с провокационным содержанием.

Не стоит осуществлять возврат денег по реквизитам, предоставленным отправителем: такие действия могут быть расценены как участие в сомнительных транзакциях, а в отдельных случаях использоваться в отмывочных схемах. Наиболее безопасный вариант — попросить банк официально оформить возврат суммы через внутренние системы, чтобы ваша позиция оставалась юридически прозрачной.

Желательно зафиксировать факт поступления перевода, сделав скриншоты с деталями операции. Это поможет в случае необходимости оперативно ответить на вопросы сотрудников банка или подтвердить отсутствие своей вовлеченности в противоправные действия при проведении последующих проверок.