За отсутствие каких платежей банк может заблокировать карточку

Российский Центральный банк использует термин «денежные операции, необходимые для жизнедеятельности физического лица».

Об этом рассказала кандидат юридических наук Ирина Сивакова, сообщает ИА DEITA.RU.

Она отметила, что, основываясь на этом понятии, российские коммерческие банки могут заблокировать карту клиента, если по ней не осуществляются платежи за коммунальные услуги, покупки в магазинах, бензин, мобильную связь и другие повседневные расходы.

По словам эксперта, на практике это означает, что, если человек пользуется своей картой исключительно для снятия наличных и не совершает других транзакций, достаточно быстро он может попасть под особый контроль банка.

Также, по методическим рекомендациям ЦБ, банки должны обращать внимание на переводы в пользу «необычно большого числа граждан» или поступления средств от множества плательщиков. Такой знак возникает, если за день осуществляется более 10 переводов или более 50 — в месяц.

Дополнительным поводом для вмешательства считаются переводы между физлицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или свыше миллиона рублей за месяц, а также случаи, когда между зачислением денег на карту и их списанием проходит менее одной минуты.