Кому придётся подтверждать происхождение денег на вкладе

Банки имеют право выяснять происхождение средств, которые физические лица планируют внести на вклад или с него снять.

Об этом сообщили эксперты портала «Банки.ру», передает ИА DEITA.RU.

По словам специалиста, при операциях свыше 600 тысяч рублей банка передают информацию в Росфинмониторинг. Однако вопросы могут возникнуть и при меньших суммах, если операция вызывает у банка подозрение.

Большинство банков используют автоматические системы для оценки операций (скоринг), детали которых не раскрываются. Если система обнаружит признаки аномалии — например, если сумма необычно внесения или снятия средств слишком велика, средства поступили со счета, который ранее не использовался, или имеются другие подозрительные признаки — банк запросит у клиента пояснения.

При открытии вклада у физического лица может появиться вопрос о происхождении денег. Этот вопрос снимается при предоставлении соответствующих документов — например, справки 2-НДФЛ о доходах по месту работы, документов о продаже активов (недвижимость, автомобиль, акции и т. п.), свидетельств о наследстве или займе.

Эксперты отметили, что подобные запросы банка регулируются законом, и отвечать на них необходимо честно. В случае недостоверных сведений счет могут закрыть, а в некоторых случаях — потребовать закрытия всех счетов в этом банке. Также информация о выявленных нарушениях передается в Росфинмониторинг, что усложняет получение услуг в других кредитных организациях.